Решение
Digital2SME
Современное и удобное решение для ваших клиентов малого и среднего бизнеса
D2SME создано с учетом лучших отраслевых практик, опыта ведущих цифровых банков и рекомендаций внешнего UX-аудита компании Markswebb
Почему Digital2SME?
Быстрый
Time2Market
Time2Market
Средства для настройки
и разработки своих уникальных сервисов
и разработки своих уникальных сервисов
Фундамент для экосистемы небанковских сервисов
Решение на платформе Digital2Go
для сегмента МСБ
Преимущества Digital2SME
Удобная форма платежа,
в том числе фотоплатеж
Интеллектуальный поиск
и графическая аналитика
Справочник и проверка контрагентов
Неплатежный документооборот
Документы валютного контроля и сделки ВЭД
Управление уведомлениями (SMS, push, e-mail и т.п.)
Чат с банком
Облачная бухгалтерия
Валютные счета и переводы
Digital2SME выбрали
Проверка контрагентов
Сервис позволяет клиентам банка проверять своих партнеров на предмет банкротств, арбитражных дел, исполнительных производств, арбитражных исков, финансового состояния и прочих существенных фактов деятельности в «один клик» через систему ДБО. Сервис доступен в Интернет-Клиенте и Мобильном приложении.
Преимущества и возможности:
Для клиента:
- Информирование о контрагентах, требующих повышенного внимания, посредством отображения цветовых индикаторов (красный, желтый, зеленый) в следующих элементах ДБО:
- Платежное поручение;
- Списки платежных поручений;
- Справочник контрагентов.
Возможность просмотреть карточку своего контрагента, в которой отображается детализированная информация о существенных фактах его деятельности, требующих повышенного внимания;
При формировании платежного поручения пользователю достаточно ввести ИНН, чтобы автоматически заполнить реквизиты контрагента, внесенные в систему.
Для банка:
- Сервис ориентирован на клиентов сегмента МСБ и позволит банку повысить комиссионные доходы. Реализуется путем интеграции ДБО с сервисом «Контур.Фокус» или «Сонар» (от компании «Интегрум»), которые собирают и анализируют информацию о юридических лицах и ИП из официальных источников.
PayControl
Мобильное приложение, которое позволяет пользователю подтверждать банковские транзакции, создание и исполнение документов, а также производить аутентификацию пользователей. Является альтернативой системе одноразовых паролей и кодов, получаемых по SMS.
Преимущества и возможности:
- Экономия. Отсутствие издержек на отправку SMS;
- Оффлайн-режим. Получение кодов авторизации без задержек и сбоев;
- Безопасность. Код формируется в мобильном телефоне на основе данных транзакции, что устраняет угрозу перехвата злоумышленником;
- Защищенность. Отсутствие уязвимостей, связанных с перевыпуском SIM-карты телефона на злоумышленника.
Чат с банком
Сервис для обмена короткими сообщениями клиента с банком в режиме чата. Сообщения могут отправляться как в авторизованном, так и в неавторизованном режиме работы пользователя.
Преимущества и возможности:
- Обмен текстовыми сообщениями с оператором банка в режиме "онлайн";
- Уведомления о наборе оператором текста в текущий момент времени;
- Возможность оставить заявку (сообщение) в банк в режиме "оффлайн";
- Возможность просмотра истории переписки;
- Отправка и получение изображений и файлов от банка.
- В Интернет-банке реализована возможность использовать чат Webim или LiveTex.
«Мое Дело»
Портал white-label бухгалтерии, встроенный в интернет-банк. Позволяет клиентам самостоятельно вести бухгалтерию и сдавать отчетность в едином пространстве, используя в качестве точки доступа личный кабинет ДБО.
Преимущества и возможности:
- Клиент может оформить подключение из нескольких точек в системе ДБО;
- В ДБО клиенту становится доступна информация о событиях по налогам и отчетности, а также переход в личный кабинет «Моего дела»;
- Автоматическая загрузка в ДБО налоговых платежных поручений.
Управление тарифами
Данное решение значительно повышает удобство работы клиентов и банка с тарифами, при этом обеспечивая индивидуальный подход к клиентам Банка.
Преимущества и возможности:
Для клиента:
- Получение информации о доступных тарифах банка и возможность подключить выбранный тариф;
- Возможность ознакомиться с описанием тарифных планов и направить заявку на подключение тарифа в банк;
- После успешной обработки заявки клиенту отображается информация о текущем подключенном тарифе;
- Возможность направить в банк заявку на смену тарифа, при этом старый тариф будет отключен автоматически при подключении нового.
Для банка:
- Настройка перечня тарифов, доступных клиентам и управление видимостью тарифов по группам клиентов;
- Редактирование перечня условий и другой атрибутики тарифа.
Заказ справок
Сервис автоматизирует выдачу справок клиентам банка (о состоянии счета, об отсутствии ссудной задолженности и т.д.)
Преимущества и возможности:
- При отправлении запроса на получение справки клиент указывает ее тип и способ получения (в бумажном или электронном виде);
- Электронная справка доступна клиенту для скачивания после исполнения запроса;
- Банк самостоятельно настраивает перечень доступных справок, управляет их видимостью по группам клиентов и атрибутикой запросов справок.
Маркетплейс
Сервис позволяет быстро выводить новые банковские и партнерские услуги в дистанционные каналы. При появлении новой услуги банк может самостоятельно настроить ее и сделать доступной для пилотной группы клиентов, обрабатывая их заявки в ручном режиме.
Также банк может дорабатывать интеграцию с бэк-офисными системами в части автоматической выгрузки и обработки клиентских заявок для тиражирования услуги на всю клиентскую базу.
Преимущества и возможности:
Для клиента:
- Возможность подключать банковские или партнерские сервисы, а также заказывать единовременные услуги (например, службы инкассации);
- Отображение списка подключенных и доступных для подключения услуг, а также их описание;
- Возможность направить заявку на подключение сервиса или оказание разовой услуги в банк;
- Возможность автоматического подключения услуги, напрямую связанной с ДБО.
Для банка:
- Настройка доступных клиенту сервисов и услуг и управление их видимостью по группам клиентов. Дополнительно есть возможность настроить промо-страницу с описанием сервиса.
- Управление заявками. Для каждого типа заявки банк может задать дополнительный набор или форматы полей для заполнения клиентом, а также приложить шаблоны документов и задать маршруты их обработки на стороне банка.
Договоры с банком
Сервис предоставляет возможность дистанционного документооборота между банком и клиентами.
Преимущества и возможности:
- Банк может формировать договора и дополнительные соглашения и направлять их клиентам;
- Клиент, получивший договор или дополнительное соглашение, может внести дополнительные реквизиты, а также акцептовать документ, либо отклонить его;
- При акцепте документ заверяется электронной подписью, благодаря чему обеспечивается юридическая значимость. Договора и дополнительные соглашения, направляемые клиентам, могут быть как созданы вручную, так и загружены из внешних систем.
- Банк самостоятельно настраивает доступные клиенту типы договоров;
- Для каждого договора банк может задать дополнительные поля для заполнения клиентом, их формат, обязательность и проверку при заполнении.
Корпоративные карты
Сервис реализует для клиентов банка полный цикл дистанционной работы с корпоративными картами.
Преимущества и возможности:
Для клиента:
- Просмотр перечня карт и их держателей;
- Управление лимитами карт;
- Просмотр текущих остатков и лимитов расходования по картам в режиме онлайн;
- Выпуск, срочный выпуск, с возможностью передачи приложений (фотокопий документов) к заявлению о выпуске карты;
- Перевыпуск, блокировка и разблокировка карт;
- Управление лимитами операций по картам за границей.
- Управление условиями обслуживания корпоративных карт.
Для банка:
- Установка доступных типов карт;
- Установка причин перевыпуска/блокирования карт.
Зарплатный проект
Гибкий и удобный сервис, поддерживающий все операции, которые необходимы клиентам банков при дистанционной работой с зарплатными проектами.
Возможности:
- Обслуживание клиентов без открытия счета в банке;
- Формирование ведомостей со списком сотрудников со счетами в других банках;
- Формирование ведомостей и платежного документа для валютных выплат;
- Автозаполнение платежного документа из зарплатной ведомости;
- Единая обработка зарплатной ведомости и связанного платежного документа;
- Отправка ведомости без платежного документа с резервированием средств на счете;
- Исполнение зарплатной ведомости и реестров на присоединение/открепление сотрудников от зарплатного проекта;
- Ведение справочника сотрудников в системе;
- Обновление данных по сотрудникам клиента из АБС;
- Проверка корректности заполнения ведомости и реестров: соответствие справочнику сотрудников, проверки ФИАС и т.п.
- Широкий перечень реквизитов сотрудника, передаваемых в реестре на присоединение к зарплатному проекту, позволяющий максимально снизить ручную обработку реестров и перенос данных о сотрудниках в АБС;
- Передача фотокопий паспортов и подписанных заявлений сотрудников в рамках реестра на присоединение.
Преимущества:
- Автоматизация всех стадий работы по зарплатному проекту — выпуск карт и присоединение сотрудников к зарплатному проекту, перечисление заработной платы и иных выплат, увольнение сотрудников;
- Исключение ошибок клиента — сценарии работы и проверки исключают такие ошибки, как указание неверных реквизитов счета сотрудника, выплаты уволенным, расхождение сумм зарплатной ведомости и связанного платежного поручения;
- Гибкость — зарплатный проект позволяет автоматизировать самые разные сценарии работы банка, например, с резервированием средств на расчетном счете, работа с клиентами без расчетного счета в банке и т.д.
- Удобство — работа клиента позволяет использовать как ручной сценарий, востребованный клиентами микробизнеса, так и автоматический обмен информацией с бухгалтерскими системами клиента (например, 1С).
- Ролевая модель — гибкая настройка прав доступа и ролей дает возможность обеспечить актуальные потребности клиентов (например, дать доступ к информации о суммах выплат определенным сотрудникам клиента).
Анкета клиента
Комплексное решение для автоматизированного получения, контроля и актуализации данных клиента.
Преимущества и возможности:
Для клиента:
- Клиент имеет возможность подписания документов электронной подписью, что позволяет работать дистанционно.
- Автоматический контроль и гибкая интеграция снижают риски банка при синхронизации данных в разных системах, а также позволят реализовать своевременную блокировку расходных операций, выполняемых клиентом в ДБО.
Для банка:
- Прямой ввод и загрузка в ДБО анкет клиентов из внешних систем банка, которые соответствуют требованиям законодательства и нормативным документам банка.
- Возможность реализации различных форм анкет для разных групп клиентов (юридические лица резиденты / нерезиденты, индивидуальные предприниматели, финансовые организации и т.д.).
- Инструменты контроля наличия и актуальности анкет клиентов в ДБО.
- Своевременная автоматическая отправка клиенту запроса о необходимости подтверждения или актуализации анкетных данных.
- Своевременная автоматическая блокировка платежного функционала клиента в ДБО, если анкета клиента просрочена.
- Уведомление клиента о состоянии анкеты по различным каналам связи SMS/Push, E-mail и письмами из банка.
- При получении информации из внешних систем, банк может внести изменения в анкету и направить клиенту запрос на подтверждение их корректности. Изменения вносятся в ручном режиме или автоматически.
- Клиент банка может самостоятельно или по запросу банка актуализировать анкету и направить ее в банк, заверив электронной подписью.
- Сотрудникам банка в ДБО доступен инструмент для сравнения исходных данных анкеты и обновленной информацией. В случае ошибки банк может направить клиенту запрос на исправление. При этом в интерфейсе клиента каждое не принятое поле или файл помечаются графически и сопровождаются комментарием банка.
Депозиты
Модуль предназначен для предоставления банку и клиенту возможности онлайн продаж и сопровождения депозитов.
Состав модуля:
- Фабрика депозитных продуктов. Банк создает, публикует и сопровождает продукты, доступные клиентам как в ДБО, так и вне ее;
- Витрина депозитных продуктов. Подбор и расчёт дохода по депозиту на условиях как банка, так и клиента, в случае, если ему доступна эта опция;
- Онлайн-заявка на открытие депозита. Формируется клиентом и заверяется его электронной подписью;
- Онлайн-оферта. Предложение на открытие депозита на условиях и в сроки, определяемые банком. Формируется банком и направляется для акцепта клиенту без возможности изменения условий;
- Депозитный договор. Открывается банком на имя клиента и содержит условия депозита. Может быть открыт на основании оферты, онлайн-заявления, либо без них.
- Депозитная сделка. Создается банком на основании заявки клиента или его акцепта оферты, которая объединяет онлайн-заявку и последующий депозитный договор
- Витрина депозитных сделок. Актуальная информация по заявкам, действующим и закрытым депозитным договорам с возможностью управления ими путем отправки в банк онлайн-заявлений от имени клиента.
Неснижаемый остаток (НСО)
Модуль интерфейсно совмещен с модулем «Депозиты» и предназначен для предоставления банку и клиенту возможности онлайн-продаж и сопровождения сделок по неснижаемому остатку на счетах клиента.
Состав модуля:
- Фабрика продуктов НСО. Банк создает, публикует и сопровождает продукты НСО, доступные клиентам как в ДБО, так и вне ее.
- Витрина продуктов НСО. Совмещена с витриной депозитных продуктов для подбора, расчёта и сравнения дохода на условиях как банка, так и клиента, в случае, если ему доступна эта опция;
- Онлайн-заявка на размещение НСО. Формируется клиентом и подписывается его электронной подписью;
- Онлайн-оферта. Предложение банка на размещение НСО на условиях и в сроки, определяемые банком. Формируется банком и направляется для акцепта клиенту без возможности изменения условий;
- Сделка НСО. Создается банком на основании заявки или акцепта клиентом оферты банка, которая объединяет онлайн заявку и размещение НСО;
- Витрина сделок НСО. Актуальная информация по заявкам, действующим и закрытым размещениям с возможностью управления ими путем отправки в банк онлайн-заявлений от имени клиента.
Онлайн-конверсия по курсу банка
Сервис позволяет клиентам совершать различные операции с валютой в едином окне, в рамках простой формы документа с минимальным количеством полей.
При этом, при необходимости банк может настроить дополнительные параметры для каждого типа сделки.
Преимущества и возможности:
Для клиента:
- Осуществление различных видов конверсионных операций: покупка, продажа, обмен валюты в рамках единого документа;
- Выбор доступного типа сделки, указание счетов покупки и продажи, суммы сделки и отправка документов в банк.
Для банка:
- Настройка типов сделок с валютой, доступных клиентам и управление видимостью тарифов по группам клиентов;
- Трансляция курса из справочника с учетом интервалов сумм и групп клиентов;
- Установка банковского курса для клиента на момент исполнения документа;
- Установка возможности перечисления купленных рублей на счет в другом банке;
- Установка возможности для клиентов оставлять комментарии к документу.
- Настройка схемы подписания документов.
Онлайн-конверсия по курсу, приближенному к биржевому (терминал)
Возможности:
- Совершение конверсионной сделки по курсу, полученному онлайн из терминала;
- Выгрузка в терминал заявки на конверсию онлайн;
- Возможность депонирования средств для конверсии на отдельный счет.
- Интеграционный адаптер к торговому терминалу АЭИ «ПРАЙМ».
Платежная интеграция с ОБ
Возможности:
- Обмен выписками и РПП с облачными бухгалтериями и внешними платежными сервисами;
- Поддерживается работа с «Контур.Бухгалтерия».
Канал продаж
Предоставляет возможность адресной отправки клиентам предложений банка. Удобный инструмент для предложения продуктов и услуг в дистанционных каналах с учетом потребностей своих клиентов.
Преимущества и возможности:
- Клиент может ознакомиться с описанием предложения, принять или отклонить его;
- Банк может формировать предложения по продуктам, услугам, специальным условиям и направлять их клиентам;
- Возможность указать срок действия предложения, в течение которого клиент может им воспользоваться.
- Банк может настроить баннер предложения для отображения на главной странице;
- Возможность настроить промо-страницу с детальным описанием.
Сервер Нотификации
Обеспечивает автоматическое информирование клиентов банка. Система функционирует на основе XML-запросов от информационных систем банка.
Преимущества и возможности:
- Позволяет банку автоматически информировать клиентов посредством SMS, E-mail, файлового обмена, а также посредством push-уведомлений.
- Автоматически генерирует сообщения о поступлении или списании средств, осуществленных операциях в торговой сети, снятии средств в банкомате, изменениях лимита, сроках действия пластиковой карты, а также других заданных событиях: сроках платежей по кредитам, изменении цен, котировок и т.п.)
Кредиты
Модуль предназначен для предоставления банку и клиенту возможности онлайн продаж и сопровождения кредитов.
Состав модуля:
- Фабрика кредитных продуктов. Банк создает, публикует и сопровождает кредитные продукты, доступные клиентам как в ДБО, так и в неавторизованной зоне вне ее;
- Витрина кредитных продуктов. Подбор, расчётом и сравнение сумм, сроков, ставок и стоимости кредитов на условиях как банка, так и клиента, в случае, если ему доступна эта опция;
- Онлайн-заявка на кредит. Формируется клиентом и подписывается его электронной подписью. Включает в себя анкету заемщика и предложение банка, которое акцептуется клиентом.
- Онлайн-оферта. Предложение по предоставлению кредитных средств на условиях и в сроки, определяемые банком. Формируется банком и направляется для акцепта клиенту без возможности изменения условий;
- Кредитный договор. Открывается банком на имя клиента и содержит все условия кредита. Может быть открыт на основании оферты, онлайн-заявления, либо без них.
- Кредитная сделка. Создается банком на основании заявки клиента или акцепта предложения банка или кредитного договора, загруженного в АБС. Объединяет все активности и информацию по кредиту или кредитной линии.
- Витрина кредитных сделок. В клиентской части ДБО в доступной форме отражается актуальная информация по заявкам, действующим и закрытым кредитам с возможностью управления ими путем отправки в банк онлайн-заявлений от имени клиента;
- Модифицированные формы платежей. Предусмотрена возможность указания оплаты «за счет кредитных средств» и указания кредитного договора, за счет которого предполагается выполнить платеж.
Нулевой клиент
Дистанционное открытие счетов новым клиентам банков.
Преимущества и возможности:
Для клиента:
- Быстрая регистрация
- Удобное и поэтапное заполнение стандартных документов:
- Информация об учредителях;
- Выбор тарифного плана;
- Отображение реквизитов зарезервированного счета и контактной информации; менеджера банка;
- Обработка документов сотрудниками банка на банковской стороне ДБО.
Для банка:
- Возможность реализации различных форм анкет для разных групп клиентов;
- Настройка доступных клиенту банковских и партнерских сервисов и услуг и управление их видимостью по группам клиентов.
Фотоплатеж
Сервис для распознавания фотокопий счетов
Преимущества и возможности:
- Модуль автоматически формирует платежное поручение на основании счета
- Доступен в мобильном приложении или в интернет-банке
- Доступен при наличии в банке сервиса ABBYY FlexiCapture
- Поддерживаются следующие форматы файлов: jpeg, jpg, png, pdf
Вы находитесь:
Современное и удобное решение для ваших клиентов малого и среднего бизнеса: Digital2SME
Шагайте в ногу с цифровым будущим! Компания BSS с гордостью представляет вам свою инновационную систему ДБО для банков - Digital2SME. Это революционное решение, разработанное с учетом лучших отраслевых практик, опыта ведущих цифровых банков и рекомендаций внешнего UX-аудита компании Markswebb. Digital2SME - это все, что вам нужно, чтобы удовлетворить потребности ваших клиентов малого и среднего бизнеса в дистанционных каналах.
Что такое Digital2SME
Digital2SME - это передовая цифровая платформа, специально разработанная для банков, которые стремятся обеспечить высококачественное обслуживание своим клиентам малого и среднего бизнеса. Эта инновационная система объединяет в себе все необходимые инструменты и функциональные возможности для эффективного ведения бизнеса. Пользуясь Digital2SME, вы сможете предложить своим клиентам множество преимуществ и улучшить их финансовые операции.
Преимущества Digital2SME
-
Легкость в использовании: Digital2SME имеет интуитивно понятный и простой интерфейс, который облегчает взаимодействие с платформой. Ваши клиенты мгновенно освоят систему и смогут быстро начать использовать ее для своих финансовых операций.
-
Полный контроль: Позвольте вашим клиентам контролировать свои финансы полностью. Digital2SME предоставляет широкий спектр инструментов для мониторинга финансового состояния, управления платежами, а также прогнозирования и планирования бизнеса.
-
Максимальная безопасность: Digital2SME предлагает передовые системы защиты данных и механизмы безопасности, чтобы защитить конфиденциальность и целостность финансовой информации вашего бизнеса и ваших клиентов.
-
Персонализированный опыт: Каждый бизнес уникален, и Digital2SME позволяет настроить платформу под индивидуальные потребности вашего клиента. Персонализация и гибкость станут главными составляющими опыта использования Digital2SME.
-
Интеграция с другими системами: Digital2SME легко интегрируется с другими банковскими системами и сторонними сервисами, что позволяет вашим клиентам наслаждаться всеми преимуществами платформы, не прерывая текущие бизнес-процессы.
Как Digital2SME поможет вашему банку
Внедрение Digital2SME позволит вашему банку существенно улучшить обслуживание малых и средних бизнесов в дистанционных каналах. С помощью этой инновационной платформы вы сможете:
-
Ускорить и автоматизировать процессы открытия счетов и кредитования.
-
Предоставить вашим клиентам доступ к различным финансовым инструментам, таким как виртуальные карты, онлайн-платежи и электронные счета.
-
Обеспечить возможность мониторинга и анализа финансовой информации, что поможет вашим клиентам принимать обоснованные решения и управлять своим бизнесом эффективно.
-
Повысить лояльность клиентов и привлечь новых, предоставляя им современные и удобные инструменты для работы с их финансами.
-
Увеличить конкурентоспособность вашего банка на рынке, предлагая передовое решение для малого и среднего бизнеса.
Не отстаивайте ваших клиентов от новых возможностей! Интегрируйте Digital2SME в свою банковскую систему и откройте для них мир цифровых финансов.
Digital2SME - это ключ к успеху вашего банка и вашего бизнеса!
